ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ– category –

相続税対策として保険会社から保険をすすめられる事があります。昔より「相続税対策」という言葉を聞かれるようになった方は多いのではないでしょうか。 なぜなら、相続税の基礎控除額が改正され、相続税の課税対象となる人が増加したからです。 相続税の...

最近ニュースで良く、金利って言葉を聞くよね それは、去年（2024年）３月に、日銀のゼロ金利政策が解除されてから、金利が動いているからよ ゼロ金利政策の解除？ 長年、日銀が金利をほぼゼロに設定していたのだけど、それを解除したので金利が引き上げら...

年金の繰下げ受給という言葉を聞いたんだけど、どういうこと？ 国民年金も厚生年金も、受給開始は原則65歳からなんだけど、受給開始を６６歳以降にする事を「繰下げ受給」というの 年金を遅く貰う事なんだね。それっていい事あるの？ 年金の受給は、１か月...

不動産を持っていると毎年４月～５月頃、不動産所在地の地方自治体から「固定資産税納税通知書」が届きます。 あなたの親御さんが亡くなり、不動産を相続する事になった場合、当然の事ながら固定資産税納付義務も相続する事になります。 いざ相続してみる...

行政書士でファイナンシャルプランナーの私は、度々ご年配の方から貯金や資産運用についてのお話しをお聞きします。 皆さんが良くおっしゃるのが「普通預金に預けていても利息が低くて増えない」「窓口で利息が良い商品を勧められたけどどう思います？」と...

ファイナンシャルプランナーとしてご相談を受ける中で、最近つくづく要注意だと感じる税金があります。それは「贈与税」です。 消費税、所得税、住民税、固定資産税、自動車税など税金には色々な種類がありますが、皆さんが余り意識した事がない「贈与税」...

「家の名義」とは不動産登記簿（全部事項証明書）に権利者として名前が記載されている方をさします。つまり、家の持ち主として登記されている人です。 あなたが家の売却やリフォームをしようとするとき、この「名義」があなたでない場合、当然の事ながらそ...

今年も早いもので、残すところ1か月と少しとなりました。保険に加入されている方は、今年の「保険料払い込み証明書」はもう届いた事と思います。 さて、今回はその「保険」を取り上げてみたいと思います。 ほとんどの方は、何らかの保険に加入されていると...

AFPと言われても、何それ？と思われる方が大多数だと思います。 AFPとは、「Association for Financial Professionals」の略で日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認定する民間資格の一つです。AFPになるには国家資格である２級ファイナンシャル・プ...

あっという間に７月になり、夏休みも近づいて来ましたね。 私事ですが、今年に入ってから２回ほど試験を受けていました。１月にファイナンシャルプランナー（ＦＰ）３級、そして５月に２級を受験しました。ＦＰ２級は実務経験がない場合３級を取らないと受...